Kuantist Teknoloji Anonim Şirketi (“Kuantist”, “Şirket”) olarak, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçilmesini, terörizmin/kitle imha silahlarının finansmanının önlenmesini ve bu konularda gerek yerel gerek yabancı yasalara tam uyumu dikkatle ele almakta ve bu mücadeleye büyük önem vermekteyiz.
Bu hassasiyetimiz doğrultusunda, Kuantist’e ait Platformlar’a üye olan Kullanıcı'ları, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik ve ilgili sair mevzuat (hepsi birlikte "Mevzuat" olarak anılacaktır) uyarınca alacağımız tedbirler hakkında bilgilendirmek amacıyla işbu Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Politikasını (“Politika”) oluşturduk.
1. TANIMLAR
Bu Politika içerisinde anılan;
“Aklama”: 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’nun 282’nci maddesinde sayılan fiilleri,
“AML (Anti-Money Laundering)”: Kara Para Aklamanın Önlenmesi’ni,
“CDD (Customer Due Diligence)”: Müşteri Durum Tespiti’ni,
“CFT (Combating the Financing of Terrorism)”: Terörün Finansmanının Önlenmesi’ni,
“EDD (Enhanced Due Diligence)”: Geliştirilmiş Durum Tespitini,
“FATF (Financial Action Task Force)”: Mali Eylem Görev Gücü’nü,
“Gerçek Faydalanıcı”: Yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişileri, adına işlem yapılan gerçek kişi, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri nihai olarak kontrolünde bulunduran ya da bunlar üzerinde nihai nüfuz sahibi olan gerçek kişi veya kişileri,
“Kripto Varlık”: Dağıtık defter teknolojisi veya benzer bir teknoloji kullanılarak sanal olarak oluşturulup dijital ağlar üzerinden dağıtımı yapılan, ancak itibari para, kaydi para, elektronik para, ödeme aracı, menkul kıymet veya diğer sermaye piyasası aracı olarak nitelendirilmeyen gayri maddi varlıkları,
“Kullanıcı”: Platformlar aracılığıyla sunulan Hizmetler’den yararlanmak amacı ile erişim sağlayarak Şirket ile ilişki içerisine giren gerçek/tüzel kişileri,
“KYC (Know Your Customer)”: Müşterini Tanı Politikasını,
“Kapsamlı Yaptırıma Konu Ülke/Bölgeler”: Türkiye Cumhuriyeti, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi, Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık tarafından ülke çapında veya bölgesel olarak uygulanan yaptırımlara tabi olan ülke veya bölgeleri,
“Mal Varlığı”: Bir gerçek veya tüzel kişinin; mülkiyetinde veya zilyetliğinde bulunan ya da doğrudan veya dolaylı olarak kontrolünde olan fon ve gelir ile bunlardan elde edilen veya bunların birbirine dönüştürülmesinden hâsıl olan menfaat ve değeri,
“MASAK”: T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nu,
“NVİ”: T.C. İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü’nü,
“OFAC (Office Of Foreign Assets Control)”: Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi’ni,
“Platformlar”: Birlikte, Kuantist tarafından işletilen www.kuantist.com alan adlı internet sitesi ve yine Kuantist’in sahibi olduğu “Kuantist” adlı mobil uygulamayı,
“Politikalar”: Kuantist tarafından işletilen Platformlar içerisinde yayınlanan her türlü sair belge, bilgi ve evrakı,
“PEP (Politically Exposed Persons)”: Uhdesinde üst düzeyde kamu görevi bulunan devlet ya da hükümet başkanı, üst düzey siyasiler, hükümet görevlileri, adli ya da askeri personel, önemli mevkideki siyasi parti temsilcileri ve kamu kurumu yöneticisi niteliğindeki kişileri,
“Risk”: Sunulan hizmetlerden Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin finansmanı amacıyla yararlanılması ya da kanuni yükümlülüklere tam olarak uyulmaması nedeniyle Kuantist’in yada Kuantist çalışanlarının maruz kalabilecekleri mali ya da itibari zarar ihtimalini,
“Riskli Ülkeler”: Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanı suçlarının önlenmesi konusunda yeterli düzenlemelere sahip olmayan, bu suçlarla mücadele konusunda işbirliği yapmayan veya yetkili uluslararası kuruluşlarca riskli kabul edilen ülkelerden T.C Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından duyurulanları,
“Suç Geliri”: Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerini,
“Sürekli İş İlişkisi”: Şirket ile Kullanıcı arasında, Kullanıcı adına üyelik işlemi gerçekleştirildikten sonra, Kullanıcı’nın Hizmetler’den faydalanabilir hale gelmesi ile başlayan ve niteliği itibarıyla devamlılık unsuru içeren iş ilişkisini,
“Şirket”: Kuantist Teknoloji Anonim Şirketi’ni,
“Şüpheli İşlem”: Şirket nezdinde veya Şirket aracılığıyla yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına, terör eylemleri için ya da terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halini,
“Tedbirler Yönetmeliği”: 09.01.2008 tarihli ve 26751 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan ve 5549 sayılı Kanunun 27. maddesine dayanılarak hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’i,
“Terörün Finansmanı”: 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanunun 3’üncü maddesinde sayılan fiilleri,
“Uyum Görevlisi”: Şirket’in, mevzuatın getirmiş olduğu yükümlülüklere uyumunu sağlamak amacı ile Yönetim Kurulunca atanan ve gerekli yetki ile donatılmış personeli,
“Uyum Yönetmeliği”: 16.09.2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan ve 5549 sayılı Kanunun 5 inci maddesine dayanılarak hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik’i,
ifade eder.
2. DAYANAK
İşbu Politika’nın hukuki dayanağını, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 Sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun ile aşağıda yer verilen ikincil düzenlemeler oluşturur:
• 09.01.2008 tarihli Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
• 16.09.2008 tarihli Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanın Önlenmesine İlişkin Yükümlülere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik
• 09.04.2008 tarihli Sıra No:5 Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği
• MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi
• 30.04.2021 tarihli Sıra No:19 Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği
3. AMAÇ
Kuantist, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmeye ve terörizmin/kitle imha silahlarının yayılmasını önlemeye yönelik yüksek standartlar benimsemeyi amaçlar. Bu amaç doğrultusunda, kendisine ait Platformlar’ın ve sunulan Hizmetler’in bu tür yasadışı faaliyetlerde araç olarak kullanılmasını engellemek için yönetim ve çalışanlarının bu standartlara titizlikle uymalarını sağlamayı hedefler.
Kuantist, işbu Politika kapsamında aşağıdaki amaçları hedeflemektedir:
• Platformlar’ın, suç gelirlerinin aklanmasını, terörizmin finansmanını ve kitle imha silahlarının yayılmasını kolaylaştıracak bir araca dönüşmesini engellemek,
• Müşteriyi tanıma (KYC) ve izleme prensiplerine ilişkin etkin politikalar oluşturarak, Platformlar nezdinde aracılık ettiği işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam ve hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak,
• Kullanıcı’ları, işlemleri ve sunulan Hizmetler’i risk temelli bir yaklaşımla değerlendirerek Şirket’in karşılaşabileceği riskleri tanımlamak, derecelendirmek, değerlendirmek ve izlemek için gerekli mekanizmaları oluşturmak; bu riskleri azaltmak ve kontrol altında tutmak için stratejiler, kontrol ve önlemler, işleyiş kuralları ve sorumluluklar belirlemek,
• Şirket’in politika, prosedür, izleme, raporlama ve kontrol yöntemlerinin yasalara ve düzenlemelere uyumlu olmasını sağlamak,
• Uluslararası anlaşmalar ve kuruluşlarla uyum ve işbirliğini sağlamak,
• Çalışanlarının, suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı ile mücadele ve yaptırımlar konusunda bilinçli olmasını ve ilgili yasal mevzuat, Şirket içi Politikalar, prosedür ve kontrol yöntemlerine uyum sağlamasını sağlamak.
4. GÖREV, SORUMLULUK ve YETKİLER
İşbu Politika’nın bir bütün olarak yeterli ve etkin bir şekilde yürütülmesinden başta Şirket’in Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi sorumludur. Bu kapsamda:
Yönetim Kurulu;
• Şirket’in suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadeleye ilişkin yükümlülüklere uyumunu sağlamak,
• İşbu Politika’yı, yıllık eğitim programlarını ve gelişmelere göre bunlarda yapılacak değişiklikleri onaylamak,
• Uyum Görevlisi’ni atamak,
• Uyum Görevlisi’nin görev, yetki ve sorumluluklarını açık bir şekilde yazılı olarak belirlemek,
• Risk yönetimi, müşteriyi tanıma izleme ve kontrol ile iç denetim faaliyetlerinin sonuçlarını değerlendirmek ve gerekli tüm tedbirlerin alınmasını sağlamak,
• Tüm faaliyetlerin koordineli ve etkin bir şekilde yürütülmesini sağlamak ile görevli, yetkili ve sorumludur.
Uyum Görevlisi;
• Politika’nın uygulanmasını sağlamak amacıyla gerekli çalışmaları yapmak ve MASAK ile gerekli iletişim ve koordinasyonu sağlamak,
• Politika’da yapılacak değişiklikler ve güncelleştirmeleri Yönetim Kurulunun onayına sunmak,
• Politika’nın yürütülmesi ve uygulanmasına ilişkin Şirket prosedürlerini oluşturmak, güncellemek, yayımlamak ve uygulamadaki işleyişi takip ve koordine etmek,
• Politika’nın yürütülmesi ve uygulanmasına ilişkin eğitim faaliyetlerinin düzenlenmesi ve yürütmek,
• Risk yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütmek,
• Eğitim programına ilişkin çalışmaları Yönetim Kurulunun onayına sunmak ve onaylanan eğitim programının etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak,
• Şüpheli işlemler hakkında edindiği bilgi ve bulguları değerlendirmek ve şüpheli olduğuna karar verdiği işlemleri MASAK'a bildirmek,
• İç denetim ve eğitim faaliyetlerine ilişkin bilgi ve istatistikleri düzenli olarak tutmak ile görevli, yetkili ve sorumludur.
• Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi dışında, Şirketin her kademedeki çalışanı, işbu Politika’nın ve ilgili süreçlerin amaca uygun ve etkin bir şekilde uygulanarak Şirket’in mali suçlar ve yaptırımlar ile ilgili risklere maruz kalmaması konusunda üzerine düşen tüm görev ve sorumlulukları doğru ve dikkatli biçimde yerine getirmekle yükümlüdür.
Politika’nın uygulamadaki etkinliği ve yeterliliği iç denetim kapsamında düzenli olarak denetime tabi tutulur. Düzenlenen raporlarda yer verilen tespitler Uyum Riski gözetilerek sorumlu birimlerce öncelikle giderilir.
5. UYUM PROGRAMI
İşbu Politika’nın yayımlandığı tarihte Kripto Varlık piyasalarının henüz regüle bir piyasa olmaması ve Tedbirler Yönetmeliği kapsamında Uyum Görevlisi atama zorunluluğu olmamasına karşın, Kuantist, regüle bir piyasa içerisinde, tam bir yükümlüymüşcesine hareket eder.
Kuantist, yerel mevzuata ve uluslararası standartlara uyum sağlamak ve bu kapsamda kontrol faaliyetlerini yerine getirebilmek için suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin önlenmesine yönelik tedbirleri içeren bir Uyum Programı oluşturmuştur.
Uyum Programının kapsamı aşağıda sayılanlardan oluşur:
• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesine yönelik Şirket politikaları ve prosedürlerinin oluşturulması,
• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesi kapsamında Şirket’in maruz kalabileceği risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi, değerlendirilmesi ve azaltılmasına yönelik risk yönetimi faaliyetlerinin yürütülmesi,
• Şirket’in iş hacmi ve sunduğu hizmetlerin kapsamına bağlı olarak risk bazlı izleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi,
Uyum Görevlisi atanması,
• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesi mevzuatı kapsamında Şirket personeline düzenli eğitim verilmesi,
• Uyum Programı kapsamında oluşturulan Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesine ilişkin Şirket politika ve prosedürlerinin uygulanmasına yönelik iç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi.
Uyum Programı kapsamında risk yönetimi ve kontrol süreçleri, üç aşamalı savunma hattı gözetilerek ve görev/sorumluluklar arasında eşgüdüm sağlanarak yürütülür. Üç Aşamalı Savunma Hattı, risk yönetiminde etkin rol oynayan üç aşamadan oluşur.
Birinci savunma hattında riski üstlenen ve karar alan birimler bulunur. Bu hatta yer alan birimler, Uyum Görevlisi tarafından oluşturulan politika ve prosedürlere uygun sistem oluşturma, süreç yönetimi ve uygulanmasından sorumludur. Kullanıcı faaliyetlerinin Şirket’in çalışma kapsamlarının; “Müşterini Tanı Politikası” gereği anlaşılması, değerlendirilmesi ve kontrol edilmesi bu hüküm dahilinde yer alan tüm birimlerin görev alanları arasında yer alır.
İkinci hatta, bu kontrollere ilişkin güvence fonksiyonları sağlanır, bu sayede ilk hatta tespit edilemeyen risklerin ikinci basamakta tespit edilmesi sağlanır.
Üçüncü hatta, Şirket’in içerisindeki işlemlere ilişkin Şirket içinde denetim gerçekleştirilir. Bu son hatta, ilk iki hattın sağlıklı işlemesi, varsa boşluk ve zafiyetlerin kapatılması hedeflenirken, daha önceki aşamalarda bir şekilde tespit edilemeyen bir risk varsa, bu riskin de son aşamada elimine edilmesi sağlanır.
Üç Aşamalı Savunma Hattı modeli ile Şirket içinde veya Şirket aracılığıyla Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın Önlenmesi ile riski kontrolünün sürekli ve etkin bir şekilde yürütülmesi sağlanır.
6. MÜŞTERİNİN TANINMASI (KYC)
Kuantist, MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi’nde yer verilen tanımıyla “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı” olarak faaliyet göstermekte olup, Tedbirler Yönetmeliğin’in 4’üncü maddesinin birinci fıkrasına 1 Mayıs 2021 tarihli ve 31471 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yönetmelik değişikliği ile eklenen (ü) bendine göre, “yükümlü” sıfatındadır.
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun 3’üncü maddesine göre yükümlüler, müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar kapsamında; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır.
Bu yasal yükümlülüğün gereği olarak Kuantist, Platformlar’ında gerçekleştirilen tüm işlemler öncesinde Kullanıcı’ların kimlik bilgilerini alır ve bu bilgileri doğrular.
Kuantist, gerekli gördüğü durumlarda KYC/CDD (Know Your Customer/Customer Due Diligence) süreçlerini ve EDD (Enhanced Due Diligence) süreçlerini uygulamaya koyarak üst düzey risk taraması gerçekleştirir.
6.1. Müşterinin Tanınması (KYC) Gereken Haller:
Gerçek ve tüzel kişi Kullanıcı’ların Kuantist’e ait Platformlar üzerinden sunulan Hizmetler’den yararlanabilmesi için üyelik şartı aranmakta olup, söz konusu iş ilişkisi “sürekli iş ilişkisi” tanımına girmekte ve sözleşme yapılması esnasında tutar gözetmeksizin kimliğe ilişkin bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi suretiyle sözleşme yapılan Kullanıcı’lar ve bu Kullanıcı’ların adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğinin tespit edilmesi gerekmektedir.
Kuantist; sürekli iş ilişkisi tesisi dışında,
• İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185.000-TL (veya muadili döviz cinsi) veya üzerinde olduğunda,
• Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 15.000 TL (veya muadili döviz cinsi) veya üzerinde olduğunda,
• Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutara bakılmaksızın,
• Önceden alınan müşteri kimlik bilgilerinin doğruluğundan şüphe duyulduğunda, tutara bakılmaksızın kimlik tespiti yapmak zorundadır.
Kuantist, kimlik tespiti işlemlerini sürekli iş ilişkisi kurulmadan veya işlem yapılmadan önce tamamlar. Ayrıca, sürekli iş ilişkisi kurulduğunda iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti hakkında müşteriden ilave bilgi alır.
6.1.2. Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti:
Gerçek kişilerde kimlik tespiti, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6’ncı maddesinde düzenlenmiştir. Söz konusu maddede kimlik tespiti kapsamında alınacak bilgilere, alınan bilgilerden teyit edilmesi gerekenlere ve teyide esas belgelere yer verilmiştir. Kuantist bahse konu Yönetmelik maddesi doğrultusunda, gerçek kişilerden aşağıdaki bilgileri toplar:
Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti için Alınacak Bilgiler
Ad
Soyad
Doğum Yeri
Doğum Tarihi
Uyruk
Kimlik Belgesi Türü
T.C. Kimlik Numarası
Ana ve Baba Adı
Kimlik Belgesi Numarası
Adres
İmza Örneği
Meslek
Telefon Numarası
Elektronik Posta Adresi
6.1.3. Gerçek Kişilere ait Bilgilerin Doğrulanması:
6.1.4. Ticaret Siciline Kayıtlı Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti:
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerde kimlik tespiti, Tedbirler Yönetmeliğinin 7’nci maddesinde düzenlenmiştir. Söz konusu maddede kimlik tespiti kapsamında alınacak bilgilere, alınan bilgilerden teyit edilmesi gerekenlere ve teyide esas belgelere yer verilmiştir. Kuantist bahse konu Yönetmelik maddesi doğrultusunda, tüzel kişilerden aşağıdaki bilgileri ister:
Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti için Alınacak Bilgiler
Ünvan
Ticaret Sicil Numarası
Vergi Kimlik Numarası
Faaliyet Konusu
Açık Adres
Telefon Numarası
T.C. Kimlik Numarası
Elektronik Posta Adresi
Tüzel Kişiyi Temsile Yetkili Kişinin;
Adı Soyadı
Doğum Yeri ve Tarihi
Uyruğu
T.C Kimlik Numarası
Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası
İmza Örneği
Ana ve Baba Adı
6.1.5. Ticaret Siciline Kayıtlı Tüzel Kişilere ait Bilgilerin Doğrulanması:
Kuantist, yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere, teyide esas belgelerin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsünü alınır veya kimliğe ilişkin bilgiler kaydeder.
Yukarıdaki sayılan bilgi ve belgeler yurtiçinde yerleşik tüzel kişi Kullanıcı’lar için alınmakta olup, Kuantist’e Platformlar işbu Politika’nın yayım tarihinde yurtdışında yerleşik tüzel kişi Kullanıcı’lara hizmet vermemektedir.
6.1.6. Diğer Müşteri Türlerinde Kimlik Tespiti ve Bilgilerin Doğrulanması:
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 8 ila 17 nci maddelerinde diğer müşteri türleri itibariyle kimlik tespiti düzenlemelerine yer verilmiştir. Diğer müşteri türleri; dernek, vakıf, sendika, konfederasyon,siyasi parti, tüzel kişiliği olmayan teşekkül, kamu kurumu, başkası adına hareket edenlerdir. Kuantist bahse konu Yönetmelik maddesi doğrultusunda, ilgili kişilerin kimlik tespiti ve doğrulama işlemlerini aşağıda yer verilen tablo uyarınca gerçekleştirir:
6.1.7. Başkası Adına veya Hesabına Hareket Edenlerin Tespiti:
Tedbirler Yönetmeliği’nin 17’nci maddesine göre yükümlüler, bir başkası hesabına hareket edilip edilmediğini ve işlemin gerçek faydalanıcısının kimliğini tespit etmek için gerekli tedbirleri almak, bu kapsamda kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimselere sorumluluklarını hatırlatmak amacı ile gerekli duyuruları hizmet verdikleri tüm işyerlerine müşterilerin rahatça görebileceği şekilde asmak ve sürekli iş ilişkisi tesisinde başkası hesabına hareket edilip edilmediğine ilişkin müşterinin yazılı beyanını almak zorundadırlar.
Kuantist bu doğrultuda, sürekli iş ilişkisi kurulan Kullanıcı’lardan hesap açma aşamasında başkası hesabına hareket edilip edilmediğine ilişkin uzaktan onay kutucuğunun işaretlenmesi yoluyla yazılı beyan almakta ve başkası hesabına hareket eden kimselere sorumluluklarını hatırlatmak amacıyla hazırladığı duyuruları Platformlar’ı aracıyla ilan etmektedir.
6.1.8. Müteakip İşlemlerde Kimlik Tespiti:
Tedbirler Yönetmeliği’nin 16’ncı maddesine göre, daha önce usulüne uygun olarak kimliği tespit edilenlerin sürekli iş ilişkisi kapsamında yüz yüze yapılan ve kimlik tespitini gerektiren müteakip işlemlerinde, kimliğe ilişkin bilgiler alınarak bu bilgiler yükümlüde bulunan bilgilerle karşılaştırılır. Karşılaştırma sonrasında ilgili evraka işlemi yaptıran gerçek kişinin ad ve soyadı yazılır ve imza örneği alınır. Alınan bilgilerin doğruluğundan şüpheye düşülmesi halinde bu bilgiler, teyide esas kimlik belgelerinin veya bunların noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası bu belgelerde yer alan bilgilerin yükümlüde bulunan bilgilerle karşılaştırılması suretiyle doğrulanır.
Kuantist bu doğrultuda, yüz yüze yapılan ve kimlik tespitini gerektiren müteakip işlemlerde Kullanıcı’nın kimlik bilgilerini alır ve bu bilgileri elindeki mevcut bilgilerle karşılaştırmaya tabi tutar. Kuantist’in alınan bilgilere ilişkin herhangi bir şüphesinin olması halinde, teyide esas kimlik belgeleri veya noter onaylı suretlerinin ibrazını müteakip bu belgelerde yer alan bilgilerin mevcut bilgilerle bulunanlarla karşılaştırılması suretiyle doğrular.
6.2. Müşteri Olarak Kabul Edilmeyecek Kişiler
Kullanıcı’nın üyelik esnasında ve/veya sonrasında kendisinden istenen bilgileri hatalı ve/veya yanlış verdiğinin tespiti halinde, Kuanist, Kullanıcı’ya ait hesabı öncesinde hiçbir bildirimde bulunmaksızın iptal etme, durdurma veya askıya alma ile ilgili kişiye bundan sonra hesap açmama hakkına sahiptir.
Kuantist aşağıdaki maddede sıralanan kişileri Kullanıcı olarak kabul etmeyecektir.
• Kimlik tespitine ilişkin kendisinden istenen bilgileri sağlamayan kişiler,
• Kimlik tespitine ilişkin verdiği bilgilerin teyidi için kendisinden istenen evrak ve belgenin ibrazından kaçınan kişiler,
• Kimlik tespitine ilişkin verdiği bilgilerin doğruluğu teyit edilemeyen kişiler,
• Gerçek kimliklerinden farklı bir ad altında hesap açmak isteyenler,
• Takma veya uydurma isimlerle hesap açmak isteyenler,
• Verdiği bilgilerde tutarsızlık ve yanlışlık bulunduğu tespit edilen kişiler,
• Gerçek faydalanıcı beyanından bulunmaktan imtina eden kişiler,
• Kendilerinden istendiğinde işlemlerin ve paranın kaynağı hakkında tatminkar bilgi veremeyenler,
• Yerel ve uluslararası yaptırım listelerinde bulunan kişiler,
• Yabancı uyruklu kişiler ile Türkiye'de geçici ikamet ve çalışma izni olan yabancı uyruklu kişiler,
• Dernek, vakıf, siyasi parti, spor kulüpleri ve sivil toplum kuruluşları,
• Yasadışı faaliyetlerde bulunduğu tespit edilen kişiler,
• Mal varlığı veya fon kaynağının aklama ve terörizmin finansmanıyla ilişkili olduğuna dair şüphe duyulan veya makul gerekçeler oluşturan kişiler.
6.3. Müşteri Olarak Kabulü için İlave Özen Gerektiren Kişiler
Aşağıda sıralanan kişilerin kimlik tespiti ve doğrulama işlemleri daha detaylı ve kontrollü şekilde yapılır.
• Bilgi ve belge vermekten ve kayıt altına girmekten kaçınan kişiler,
• İş ilişkilerini alışılmadık şartlarda yürüten kişiler,
• Nakit işlemlerin yoğun olduğu veya nakit yoğun olmamakla birlikte, belirli işlemlerden yüksek miktarda nakit üreten kişiler,
• Şirketin işlem izleme sistemine göre sıra dışı hareketliliği olan ve yüksek tutarlı ve/veya çok sık işlem yapan kişiler,
• Sermaye Piyasası Kurulunca işlem yasağı getirilmiş kişiler hesabına hareket ediliyor şüphesi doğuran işlemleri gerçekleştiren Kullanıcılar,
• İzleme ve denetime tabi olmayan yardım kuruluşları ve diğer kâr amacı gütmeyen özellikle sınır ötesi faaliyetleri olan kuruluşlar,
• Siyasi etki gücü yüksek kişiler (PEP),
• Offshore, muğlak ve görünüşte bağlantısız yerlerde kurulmuş firmalar (FATF’nin kara listesinde yer alan işbirliği yapmayan ülkeler ve benzeri veri tabanlarında yer alan ülkeler veya yetkili otoritelerce yayınlanan mal varlığı dondurulanlar listelerinde yer alanlar),
• Yüksek para sirkülasyonu olan iş kollarında faaliyet gösteren kişiler (kıymetli taş ve maden ticareti ile iştigal edenler, sanat galericileri, kumarhaneler, diğer şans oyunu salonları ve online bahis hizmeti veren işyerleri, döviz büfeleri, lüks araç ticareti yapan galeriler, silah ve askeri ürün üretimi ve dağıtımı yapan şirketler vb.) ile bu işyerlerinin sahipleri ve bu işyerlerinde önemli düzeyde kontrolü olan kişiler,
• Gerçek faydalanıcının tespit edilemediği veya açıklanmadığı durumlarda ilgili kişiler,
• Şirket ile aracı vekil kullanarak ilişki kuran kişiler,
• Şeffaf ortaklık yapısı olmayan tüzel kişiler,
Bu maddelerde sıralanan işlerin/faaliyetlerin yürütüldüğü işyerlerinden herhangi birine sahip veya bu işleri, faaliyetleri yürüten, söz konusu işyerini/faaliyetleri kontrolünde bulunduran kişilerdir.
6.4. İşlemin Reddi ve İş İlişkisinin Sona Erdirilmesi
Tedbirler Yönetmeliği’nin 22’nci maddesinde işlemin reddi ve iş ilişkisinin sona erdirilmesine ilişkin düzenlemeye yer verilmiştir. Kuantist buna göre;
Kimlik tespitinin yapılamadığı veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemediği durumlarda; iş ilişkisi tesis etmez ve talep edilen işlemi gerçekleştirmez.
İlaveten, daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik tespit ve teyidinin yapılamadığı durumda iş ilişkisi sona erdirilir ve belirtilen bu hususların şüpheli işlem olup olmadığı da ayrıca değerlendirilir.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMİ
Şüpheli işlem, Tedbirler Yönetmeliği’nin 27’nci maddesinin 1’inci fıkrasında; “yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işleme konu malvarlığının; yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına, bu kapsamda terörist eylemler için ya da terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması hali” olarak tanımlanmıştır.
“Şüphe”, işleme konu fon veya malvarlığının yasadışı kaynaktan elde edilmiş olabileceği veya yasadışı bir amaçla kullanılacağı konusunda işlemi gerçekleştiren ve/veya aracılık edenlerde oluşacak, sübjektif bir durumu ifade etmektedir. Kuantist, sübjektif değerlendirmelerini; algı ve sezişleri, işlemin yapılması sırasında müşterinin davranışları, müşteri ile ilgili olarak daha önce elde edilen bilgiler, yapılan işlemin ve işlem tutarının müşterinin mali profili ile uyumu ve diğer unsurları dikkate alarak oluşacak kanaatine göre belirlemektedir.
Şüpheli işlem bildiriminin usul ve esasları Tedbirler Yönetmeliği’nin 27 ila 30’uncu maddelerinde ve MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi’nde düzenlenmiştir.
Kuantist şüpheli bir işlemle karşılaşıldığında, işlem hakkında yetki ve imkânlar ölçüsünde ilk araştırmayı yaptıktan sonra edinilen bilgi ve bulgular çerçevesinde, işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içinde, gecikmesinde sakınca bulunan hallerde ise derhal, Şüpheli İşlem Bildirim Formu (ŞİB formu) doldurulmak suretiyle MASAK Başkanlığına şüpheli işlem bildiriminde bulunmaktadır. Şüpheli İşlemler bildiriminde tutar gözetilmez. Bildirimler elektronik ortamda MASAK’ın geliştirdiği EMİS.ONLINE sistemi kullanılarak veya posta yoluyla yapılır.
MUHAFAZA ve İBRAZ
Kuantist 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 8’inci maddesi uyarınca; anılan Kanunla getirilen yükümlülüklere ve işlemlerine ilişkin her türlü ortamdaki; belgeleri düzenleme tarihinden, defter ve kayıtları son kayıt tarihinden, kimlik tespitine ilişkin belgeleri ise son işlem tarihinden itibaren sekiz yıl süreyle muhafaza ve istenmesi halinde yetkililere ibraz etmekle yükümlüdür.
BİLGİ ve BELGE VERME
Kuantist, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 7’nci maddesi uyarınca; kamu kurum ve kuruluşları, gerçek ve tüzel kişiler ile tüzel kişiliği olmayan kuruluşlar, Başkanlık ve denetim elemanları tarafından istenilecek her türlü bilgi, belge ve bunlara ilişkin her türlü ortamdaki kayıtları, bu kayıtlara erişimi sağlamak veya okunabilir hale getirmek için gerekli tüm bilgi ve şifreleri tam ve doğru olarak vermek ve gerekli kolaylığı sağlamakla sorumludur.
YÜRÜRLÜK ve DEĞİŞİKLİKLER
İşbu Politika Kuantist Yönetim Kurulu tarafından onaylandığı tarih itibariyle yürürlüğe girer.
İşbu Politika’da yapılacak ileri tarihli değişiklikler, Uyum Görevlisi tarafından hazırlanır ve Yönetim Kurulu tarafından onaylanarak yürürlüğe girer.