Bu politika, Kuantist Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. (“Kuantist” veya “Şirket”) nezdinde gerçekleştirilen nakit para ve kripto varlık transferlerinin; şeffaf, güvenli, düzenlemelere uyumlu ve izlenebilir şekilde yürütülmesini sağlamak amacıyla oluşturulmuştur.
Bu politika; şirketin bireysel ve kurumsal müşterilerini, çalışanlarını, kripto varlık saklama hizmeti veren servis sağlayıcılarını ve nakit ile kripto transfer süreçlerinde yer alan tüm operasyonel birimleri kapsar.
- Nakit Transferi: Müşterinin banka kanalıyla gerçekleştirdiği para yatırma ve çekme işlemleridir.
- Kripto Varlık Transferi: Müşterinin cüzdanlar arası gerçekleştirdiği kripto varlık yatırma ve çekme işlemleridir.
- Beyaz Liste (Whitelist): Müşterilerin kripto varlık çekimi için onaylayarak ekledikleri güvenli cüzdan adres listesidir.
- Soğuk Cüzdan: İnternetten bağımsız olarak saklanan kripto varlık cüzdanlarıdır.
- Sıcak Cüzdan: İnternet bağlantısı bulunan ve günlük işlemler için kullanılan cüzdanlardır.
- Yalnızca müşteriye ait banka hesaplarından transfer kabul edilir.
- Üçüncü taraf hesaplardan gelen transferler reddedilir.
- FAST, EFT ve havale yöntemleriyle yapılan yatırımlar desteklenir.
- İşlem limiti, müşteri risk profiline göre belirlenebilir.
- Para çekme talepleri yalnızca müşteriye ait doğrulanmış banka hesaplarına yapılır.
- Günlük çekim limiti ve işlem başına limitler şirket tarafından belirlenebilir.
- Şüpheli işlemler iç kontrol birimi tarafından askıya alınabilir.
- Kullanıcılar, kendilerine özel cüzdan adresleri üzerinden yatırım yapabilir.
- Yanlış ağ kullanımı müşterinin sorumluluğundadır.
- Minimum yatırım tutarı uygulanabilir.
- Çekimler yalnızca beyaz listeye eklenen adreslere yapılır.
- Tüm çekimler 2FA gerektirir.
- Çekimler güvenlik kontrollerinden geçer.
- Çekim limitleri uygulanır, ilgili limitler kullanıcı profili çerçevesinde gerektiğinde güncellenebilir
- Transfer süreleri ağ yoğunluğuna göre değişebilir.
- Güvenlik gerekçesiyle işlemler manuel onaya alınabilir.
- Kripto varlıkların çoğu soğuk cüzdanlarda saklanır.
- Sıcak cüzdanlar yalnızca günlük işlemler için kullanılır.
- Tüm transferler AML/CFT kapsamında izlenir.
- Anomali tespiti için otomatik sistemler kullanılır.
- Periyodik risk analizleri yapılır.
- Politika MASAK, BDDK, TCMB ve diğer düzenleyici kurumlara uyumludur.
- Şüpheli işlemler MASAK’a bildirilir.
- Kayıtlar 10 yıl süreyle saklanır.
- Politika Kuantist’in web sitesinde yayımlanır.
- Platforma kayıt olan kullanıcılar politikayı kabul etmiş sayılır.
- Politika yılda en az bir kez gözden geçirilir ve gerekirse güncellenir.
